2026年1月30日，毕节农商银行与公安机关紧密协作，成功拦截一起以“交友”为诱饵的连环电信诈骗案件。通过快速高效的警银联动机制，挽回受害人2200元资金损失，从根本上彻底斩断了客户被继续诈骗的潜在风险。
柜面识疑：敏锐识别异常交易
当日，客户王某神色慌张地来到毕节农商银行草堤支行，坚持要求支取2200元现金。工作人员在业务受理过程中发现，其账户当日有一笔7200元入账触发反诈预警，资金来源可疑。该笔资金到账后已迅速转出5000元，且王某对交易对象和资金用途的表述前后不一、神情紧张。凭借日常反诈培训积累的经验，工作人员判断客户可能正遭遇诈骗，立即暂停业务办理并对账户实施管控，从源头阻断资金流出。
深度沟通：揭开“交友”骗局层层套路
工作人员以“近期是否与陌生人有资金往来”为切入点，结合真实诈骗案例进行劝导。经过耐心沟通，王某逐渐放下防备，如实讲述被骗经过。
·初步诱骗：诈骗分子以“交友”名义添加王某微信，诱导其下载“交友”APP并提交个人信息。平台内所谓的“指导员”以“充值投票约妹”为幌子，引导其进行小额充值。初期获得返款后，王某逐渐放松警惕。
·持续投入：随后，对方以“需充值更高积分参与投票预约心仪妹妹，结束后全额返还”为由，诱骗王某不断加大充值金额，累计向多个指定账户转账4万余元。
·提现受阻与“解冻”连环套：当王某申请提现时，平台却显示操作失败。随后自称“财务中心”的人员联系他，谎称因其操作失误导致账户被冻结，需先购入“解冻数据”进行解冻验证，解冻验证后办理提现返款，解冻数据金额更被逐次提升至56000元、135680元、282310元。
·沦为“工具人”转移涉诈资金：因王某无力支付高额“解冻验证费”，诈骗分子又伪装成“退款专员”，向其账户转入7200元(实为其他受害人被骗资金)，要求其通过扫码、取现等方式将诈骗资金转移至指定账户。至此，王某又在不自知中成为诈骗团伙转移赃款的“工具人”。
警银协同：快速响应斩断诈骗链条
草堤支行随即启动警银联动机制，第一时间向辖区派出所报案，并同步上报总行反诈部门，反诈部门立即向毕节市公安局七星关分局反诈中心报送线索。经反诈中心侦查，确认该案系典型的“交友”连环诈骗，若非草堤支行及时干预，王某极有可能在诈骗分子的话术操纵下，继续筹款支付“解冻费”，面临数十万元的经济损失。此次警银合力，成功拦截2200元涉诈资金，从根本上斩断王某被继续诈骗的潜在风险。
通讯员：廖姗 周燕
一审：金星
二审：李懿
三审：雷晓明
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